In juni kocht ik een huis op Bali. Niet alleen voor de droom van zon, zee en ontspanning, maar vooral als volgende stap naar een financieel zekere toekomst. Op het eerste gezicht misschien een wat vreemde bestemming, maar het huis biedt mij de mogelijkheid om zowel te genieten van het leven als mijn investeringen op lange termijn te laten groeien.
Waarom Bali?
👉🏼 Opkomende markt: Bali is een opkomende markt, wat betekent dat er (nog) relatief gunstig aangekocht kan worden. Dit in tegenstelling tot landen als bijvoorbeeld Spanje.
👉🏼 Rendement: Bali kent weinig tot geen laagseizoen. Dit zorgt voor een hoge bezettingsgraad en goede verhuurprijzen. Het rendement kan oplopen tot 20% per jaar.
👉🏼 Cashflow: Vastgoed zorgt, in tegenstelling tot andere assets, voor een maandelijks binnenkomende cashflow.
👉🏼 Levensplezier: Bali is een mooie plek om te verblijven en kan voor ons in de toekomst een uitvalsbasis worden.
👉🏼 Belasting: De woning is gekocht in een PMA, de Indonesische versie van een BV. De eerste drie jaar betaal je slechts 0,5% winstbelasting. Dit maakt het rendement extra interessant. De woning wordt dus niet in Nederland belast.
Een woning op Bali is niet alleen maar ‘paradijs’. Ik woog persoonlijk de volgende punten af:
1. Afstand: De afstand tussen Nederland en Bali is groot, waardoor een kort bezoek niet interessant is. Daarnaast is het een vereiste om zaken op afstand te kunnen regelen.
2. Leasehold: De meest gebruikelijke vorm van aankoop is via leasehold. Dit houdt in dat je eigenaar bent van het vastgoedobject, maar niet van de grond. Dit is vergelijkbaar met de Nederlandse erfpachtconstructie.
3. Financiering: Een reguliere lening om vastgoed aan te kopen is niet/nauwelijks mogelijk. Het is dus noodzakelijk op zoek te gaan naar een andere vorm van financiering.
4. Netwerk: De noodzaak van een netwerk is groot. Door de afstand is dit niet zelf eenvoudig te regelen.